コア・サテライト戦略とは

こんにちは。トモです。今回はコア・サテライト戦略について書いていきます。

コア・サテライト戦略は、投資ポートフォリオを「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」の2つに分けて管理する方法です。この戦略は、リスク管理とリターンの最適化を目指しており、コア部分はリスクを抑えた安定的な資産で構成し、サテライト部分はより高いリターンを狙う高リスクの資産で構成します。

各アセットクラスの以下の記事で詳しく解説しているので、合わせてご覧ください。

コア部分はポートフォリオの中心であり、長期的に安定したリターンを得ることを目的としています。一般的には、以下のような比較的リスクの低い資産が選ばれます。

本ブログではインデックス型の投資信託であるオルカンをおすすめしています。

オルカンについては以下の記事で詳しく解説しているので、合わせてご覧ください。

サテライト部分は、より高いリターンを狙うためにリスクの高い資産を含めることができます。一般的に以下のような資産が選ばれます。

トモ

ちなみに私はTMFを購入しています(２０２４年８月現在)。

一般的な配分比率としては、リスク資産のうち、コアに70-80%を、サテライトに20-30%を割り当てることが推奨されていますが、これは投資家の年齢やリスク許容度に応じて調整可能です。

この戦略は、安定した資産運用を目指しつつ、追加のリターンを狙うためのバランスを取る方法として、多くの投資家に採用されています。

コア・サテライト戦略は初心者にも適しているのか？

コア・サテライト戦略は投資初心者にとっても適した戦略とされています。以下の理由から、初心者にとって有効な選択肢となる可能性があります。

リスク管理のしやすさ: コア・サテライト戦略は、ポートフォリオを安定的なコア部分と、よりリスクを取るサテライト部分に分けることで、全体のリスクを管理しやすくします。これにより、初心者でもリスクを抑えた運用が可能です。
柔軟な運用: コア部分に安全性の高い資産を配置し、サテライト部分で高リスク・高リターンを狙うことで、初心者でも市場の変動に柔軟に対応できます。これにより、失敗しても大きな損失を避けることができ、経験を積むことができます .
金融リテラシーの向上: サテライト部分での運用には、ある程度の勉強や分析が必要ですが、これを通じて金融リテラシーを自然と高めることができます。初心者が投資について学ぶ良い機会となります.

ただし、初心者はサテライト部分の運用に慎重になるべきで、まずはコア部分をしっかりと固めることが重要です。資金に余裕がない場合は、コア部分に重点を置くことが推奨されます。